10月 2021年27日中午12:30
戴恩瑟尔

通过投资课,学生体验到真正的风险和真正的回报

这是十月初的一个星期一下午,在mg电子游戏官网的校园里. 随着又一个忙碌的一周的开始,课程和活动开始了. 在同一时间, 几名商科学生坐在ADM-Scovill大厅里,追踪可能影响他们积极管理的近50只国内股票的国际事件.

这些商科学生不只是在参加一个典型的大学课程——这是一个投资管理小组——塔博尔投资组合(TIP).

Millikin Tabor投资组合

塔博尔投资组合由米利金塔博尔商学院的一群学生在董事会的指导和监督下运行. 学生们聚在一起不仅是为了研究当前的经济形势, 但每个学生都要介绍一家他们推荐投资的公司. 学生们分析投资组合, 对投资组合中的证券进行评估,然后他们决定是否应该买进或卖出新股票.

Tabor投资组合于2010年抵达米利金,当时米利金董事会批准了100美元的初始资金,从米利金的确认项目筹集的资金中拨出1万美元. 自2010年以来, 投资组合的规模一直在增长,并且在较长时期内略微超过罗素3000基准指数(一个资本化加权的股票市场指数). Tabor投资组合目前的资产价值约为50万美元.  

Millikin Tabor投资组合

“当董事会承诺拨出100美元时,10万美元投资于Tabor投资组合, 它发出的信号是,塔博尔学校的绩效学习是严肃的事情,RJ Podeschi说, 塔博尔商学院的临时院长.

学生们由导师丹尼尔·艾伦领导,1986届毕业生. 艾伦是一名退休的首席投资官,曾在伊利诺斯州立大学退休系统和伊利诺斯电力公司工作.

“投资组合的管理符合mg电子游戏官网投资委员会批准的投资政策,”阿伦说. 罗素3000指数由11个板块组成,这些板块都在塔博尔投资组合中有代表. 艾伦指出:“学生们实时体验市场的波动。. “投资组合既反映了购买的成功投资,也反映了可能而且确实发生的失望."

Millikin Tabor投资组合

通过这个机会,学生有特权体验真正的风险和真正的回报. 是的, 就像任何投资一样,有赔钱的风险, 但这些学生正在接受米利金董事会的评估,评估他们跑赢市场指数的能力——就像基金经理一样.

“该课程反映了积极管理投资组合的机遇和挑战,目标是跑赢罗素3000基准指数(扣除投资费用),”阿伦说. “管理资产池的经验应该会让学生在进入职业生涯时受益. 它还应该通过提供管理或监控个人投资组合的技能使学生受益."

伊利诺伊州洛克波特市金融系大四学生朱莉亚·兹穆基(Julia Zmucki)就是其中之一.他还是塔博尔大学学生顾问委员会的主席. 对于Zmucki, 这段经历非常棒,因为她目前正在学习,希望进入金融投资行业.

“我在课堂上所做的一切,都是为了给我机会,让我有机会从事我将来可能从事的工作,”Zmucki说.

Millikin Tabor投资组合

在投资决策方面, Zmucki表示,该课程关注的是稳定性, 盈利增长, 负债与股东权益比率, 股息和市盈率. “一些最重要的学习经验是,一只股票的变化如此之大,以至于你永远无法预测将会发生什么. 我还了解到,一个月的时间可以让投资组合发生很大的变化。.

新型冠状病毒肺炎大流行是改变投资组合前景的诸多因素之一. 大流行期间的投资实践表明,市场在短期内是不可预测的. 艾伦说:“重要的是要保持长期的心态。.

截至9月31日,Tabor Investment Portfolio目前持有的最大资产. 30、2021年是微软、苹果、Alphabet、联合健康集团和亚马逊. 根据艾伦, 信息技术板块表现强劲,非必需消费品板块(耐克)也是如此, 麦当劳). 能源行业在较长时期内一直处于困境, 然而, 过去的一年里, 它一直是表现最好的. 其他在较长时间内没有跑赢该指数的板块包括公用事业类股, 消费品和房地产行业.

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“市场在短期内可能会波动, 但是随着时间的推移, 质量的投资, 如果在合适的时候购买, 有很高的可能性跑赢既定的投资基准,”阿伦说.

投资组合经验通过塔博尔商学院的课程被纳入现有的三学期金融课程序列. 这种经历是独一无二的,因为它帮助学生们把他们在整个大一所学的东西联系起来, 大二和大三.

基于结果, 学生们对金融市场有了全面的认识和理解.

“让学生的成绩持续达到或超过基准指数, 罗素3000, 在未来10年, 是对绩效学习计划的真正证明吗,”Podeschi说. “看到基金突破500美元,000大关是一个重要的里程碑, 所有学生多年来的出色表现都应该得到庆祝."